【投資初心者から上級まで】分散投資に適したポートフォリオの作り方

投資初心者

「分散投資に適したポートフォリオの作り方が知りたい。」「またポートフォリオを組むときの注意点があるなら知りたい。」「あと具体的な投資銘柄についても知りたい。」

こういった疑問に答えます。

私は投資歴７年でETFをメインに投資を行ってきました。運用資産は７００万円以上でほとんどETFでの運用です。

本記事はこう言った実体験に基づき記載していきます。

分散投資に適したポートフォリオの作り方

分散投資に適したポートフォリオを組む際は下記３つを意識すべきです。

各項目について解説していきます。

相関係数は２つの資産の値動きの特徴を示す指数のことで、−１から１の値で表現されます。各値で次のような性質を示します。

私は「トレーディングビュー」というツールを用いて相関係数を比較しています。無料で始めることができるのでとりあえず登録して使ってみるのはありです。

この相関係数を意識した銘柄選択を行うことである銘柄での暴落を他の銘柄で補ったりすることができるようになります。

次の記事では米国の代表的な指数であるS&P５００と各資産の相関係数を比較しています。

【比較】S&P５００と株式・債券・コモディティを相関係数で比較

2021.1.11

シン 「様々な資産の相関係数を比較するにはどうすればいいの？」「あと相関係数の比較に使えるツールがあるなら合わせて知りたい。」 こういった疑問に答えていきます。 よく分散投資のため様々な資産を用いてポートフォリオを組むべきという意見があります。そこで今回は米国の代表指数であるS&P５００...

分散投資に適したポートフォリオを組む際はETFを使うのがおすすめです。

ETFは銘柄によりますが、数百、数千以上の銘柄に分散投資を行えるのでおすすめです。しかも維持にかかる手数料も格安なのでポートフォリオを組む際は選択するようにしましょう。

上記で説明したETFを購入を購入する際は時価総額の大きなものを選択するようにしましょう。

理由は下記２点です。

また時価総額が大きいということはそれだけ支持されていることを表しています。以上のことから信頼の指標とするのもありです。

分散投資に適したポートフォリオを組む際の注意点

分散投資に適したポートフォリオを組む際は下記２つに注意してください。

各項目について解説していきます。

分散投資を意識するなら集中投資は避けましょう。巷では過去の投資成績から米国株ETFであるVOOだけに投資している人などがいますが、リスクでしかありません。

確かにこれまでは順調に成長できたかもしれませんが、未来もそうなると決まったわけではありません。

それに株式１本に投資していると値動きが激しすぎて投資初心者や運用資産が大きくなってきたら耐えられないと思います。とはいっても人それぞれ考え方は違うと思うので、そこは各個人で判断いただければと思います。

投資を行う際は時間分散するようにしましょう。理由は高値づかみを避け購入価格を平準化するためです。

具体的に１００万円であるETFの購入を考えているときは、下記のように購入します。

１ヶ月目：３０万円
２ヶ月目：３０万円
３ヶ月目：４０万円

上記は一例ですが時間分散することで購入価格を平準化できるはずです。

具体的な投資銘柄について

これまで紹介してきたものを総括し、ここで具体的な投資銘柄について紹介します。銘柄は株式・債券・コモディティの３つに分け紹介していきます。

※SBI証券で投資不可なものも多数あります。そのため私はサクソバンクの口座開設を進めています。皆さんもこの機会に始めてみるもありだと思います。

理想的には上記のようなポートフォリオを組むのがベストだと考えますが、私自身は長期投資の配当で日常生活を豊かにしつつ、面白い投資アイデアが思い浮かんだら短期投資するというスタンスで投資しているため、株式部分は高配当ETFが占めています。

私は以下を参考にし、ポートフォリオを組んでます。先人に学んだり年金機構に学んだりするのが間違いない選択です。

ETFで最適なポートフォリオとは【銘柄公開】

2020.2.4

ETF投資家 「ETFで最適なポートフォリオが知りたい。」「ETFで投資しようと思うけど、ETFの数が多すぎてどれを選べば良いかわからない。」 こういった疑問に答えます。 もくじ fa-checkETFで最適なポートフォリオとは【銘柄公開】 fa-check有名投資家のポートフォリオを組む【先人...